Основные виды мошенничества

Основные виды мошенничества

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

Содержание:
  1. Виды мошенничества в банке
  2. Виды мошенничества в интернете
  3. Виды мошенничества по телефону
  4. Виды мошенничества с деньгами
  5. Какие бывают виды мошенничества
  6. Самые распространенные виды мошенничества
  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Виды мошенничества в интернете

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.
  • Лохокурсы — в последние несколько лет практикуется продажа информационных материалов сомнительного качества под видом «рабочих курсов», которые помогают заработать. Чаще всего стоимость таких курсов составляет 100-500 рублей.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Взлом аккаунтов

В социальных сетях (Вконтакте, Фейсбук, Одноклассники и т.д.) сегодня свои страницы существуют у абсолютного большинства пользователей интернета. При этом они могут стать лакомой добычей для мошенников.

Суть обмана состоит в следующем. При попытке входа в аккаунт злоумышленники просят отправить СМС на указанный ими номер (при этом СМС оказывается платной и с баланса вашего телефона уходят значительные средства).

Это – откровенное мошенничество! Все социальные сети для восстановления доступа к аккаунту или за прочие действия с ним высылают бесплатные СМС на указанный вами номер и никогда не требуют СМС в свой адрес. При любых сомнениях насчет действий с той или иной соцсетью лучше всего обратиться в техподдержку за разъяснением спорных моментов.

Взлом электронных кошельков

Очень многие пользователи интернета имеют дело с электронными кошельками – это удобно, так можно получать и тратить деньги не выходя из дома.

Мошенничество с электронными кошельками очень просто – через электронное письмо или каким-то другим способом с вас требуют учетные данные от ваших электронных денег (обычно сообщается, что кошелек заблокирован и для его разблокировки нужно ввести учетные данные, могут быть и другие варианты).

Суть одна – получить доступ к вашему счету для кражи денег.

Ни в коем случае нельзя передавать эту информацию другим людям! Любые платежные системы всегда хранят у себя ваши учетные данные, и потерять их не могут в принципе. Все возникающие вопросы лучше всего решать через службу поддержки – тогда ваши средства точно останутся в целости и сохранности.

Или такой вид мошенничества в интернете

Вы можете встретить описание чудо-кошельков (волшебных кошельков).

Суть этого развода такова, что пользователь должен отправить любую сумму денег или, например, от пятидесяти рублей на определённый кошелёк, и через два-три часа ему на кошелёк придёт удвоенная/утроенная сумма.

При этом человек может видеть множество положительных отзывов, например «Всё круто!», «Всё работает!».

Так же могут быть отзывы такого типа: «Этот кошелёк действительно работает, но переводить нужно суммы не более трёхсот рублей, иначе выплаты может не быть». Не видитесь: это намеренный ход злоумышленников, чтобы запутать вас и уверить в том, что всё работает.

СМС-мошенничество

Этот способ «отъема денег у населения» — один из самых древних и самых живучих. У пользователя просят отправить СМС на какой-либо номер. При этом говорится, что оно бесплатно или стоит сущие копейки. В реальности же списываются совсем нешуточные суммы, и ваш телефон запросто может уйти в минус.

Самые распространенные виды мошенничества

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов. Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей. Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы. Если вы столкнулись с этими, или любыми другими формами обмана — пишите нам на почту! Мы постараемся Вам помочь и заодно напишем обучающую статью, чтобы другие подписчики и посетители нашего сайта не стали жертвами мошенников.

P.S. Хотите первым получать свежие обзоры и доступ к закрытой информации? Тогда подписывайтесь на нашу рассылку и получите все преимущества закрытой подписки прямо сейчас.