Основные виды мошенничества

Мошенники

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

Содержание:
  1. Виды мошенничества в банке
  2. Виды мошенничества в интернете
  3. Виды мошенничества по телефону
  4. Виды мошенничества с деньгами
  5. Какие бывают виды мошенничества
  6. Самые распространенные виды мошенничества
  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Виды мошенничества в интернете

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.
  • Лохокурсы — в последние несколько лет практикуется продажа информационных материалов сомнительного качества под видом «рабочих курсов», которые помогают заработать. Чаще всего стоимость таких курсов составляет 100-500 рублей.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Взлом аккаунтов

В социальных сетях (Вконтакте, Фейсбук, Одноклассники и т.д.) сегодня свои страницы существуют у абсолютного большинства пользователей интернета. При этом они могут стать лакомой добычей для мошенников.

Суть обмана состоит в следующем. При попытке входа в аккаунт злоумышленники просят отправить СМС на указанный ими номер (при этом СМС оказывается платной и с баланса вашего телефона уходят значительные средства).

Это – откровенное мошенничество! Все социальные сети для восстановления доступа к аккаунту или за прочие действия с ним высылают бесплатные СМС на указанный вами номер и никогда не требуют СМС в свой адрес. При любых сомнениях насчет действий с той или иной соцсетью лучше всего обратиться в техподдержку за разъяснением спорных моментов.

Взлом электронных кошельков

Очень многие пользователи интернета имеют дело с электронными кошельками – это удобно, так можно получать и тратить деньги не выходя из дома.

Мошенничество с электронными кошельками очень просто – через электронное письмо или каким-то другим способом с вас требуют учетные данные от ваших электронных денег (обычно сообщается, что кошелек заблокирован и для его разблокировки нужно ввести учетные данные, могут быть и другие варианты).

Суть одна – получить доступ к вашему счету для кражи денег.

Ни в коем случае нельзя передавать эту информацию другим людям! Любые платежные системы всегда хранят у себя ваши учетные данные, и потерять их не могут в принципе. Все возникающие вопросы лучше всего решать через службу поддержки – тогда ваши средства точно останутся в целости и сохранности.

Или такой вид мошенничества в интернете

Вы можете встретить описание чудо-кошельков (волшебных кошельков).

Суть этого развода такова, что пользователь должен отправить любую сумму денег или, например, от пятидесяти рублей на определённый кошелёк, и через два-три часа ему на кошелёк придёт удвоенная/утроенная сумма.

При этом человек может видеть множество положительных отзывов, например «Всё круто!», «Всё работает!».

Так же могут быть отзывы такого типа: «Этот кошелёк действительно работает, но переводить нужно суммы не более трёхсот рублей, иначе выплаты может не быть». Не видитесь: это намеренный ход злоумышленников, чтобы запутать вас и уверить в том, что всё работает.

СМС-мошенничество

Этот способ «отъема денег у населения» — один из самых древних и самых живучих. У пользователя просят отправить СМС на какой-либо номер. При этом говорится, что оно бесплатно или стоит сущие копейки. В реальности же списываются совсем нешуточные суммы, и ваш телефон запросто может уйти в минус.

Самые распространенные виды мошенничества

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов. Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей. Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы. Если вы столкнулись с этими, или любыми другими формами обмана — пишите нам на почту! Мы постараемся Вам помочь и заодно напишем обучающую статью, чтобы другие подписчики и посетители нашего сайта не стали жертвами мошенников.

P.S. Хотите первым получать свежие обзоры и доступ к закрытой информации? Тогда подписывайтесь на нашу рассылку и получите все преимущества закрытой подписки прямо сейчас.

Оцените статью
Комментарии:
  1. Виктор Сергеевич

    Скажите пожалуйста, сейчас много видов » заработка » посредством Букмекерских контор, — открыл счет .. 10 — 25 $ и через день, два » снял » 2 — 3 » тыс $… разница лишь — у кого то вывод » бесплатный » ( вычитают с выигрыша ) У кого то 13 % налог на игры, у кого то комиссия за вывод ( 3 — 5 % ) у кого то и налог и комиссия ? ЭТО все ЛОХОТРОН ?

    0
    Ответить
    1. Администратор автор

      Костыли при выводе сресдтв — всегда признак лохотрона.

      0
      Ответить
      1. Виктор Сергеевич

        что значит костыли… ?

        0
        Ответить
        1. Администратор автор

          Иными словами — когда вывод средств затруднен различными способами. Например, когда какой-то неприметный и неизвестный сайт просит вас предоставить личные документы для вывода — дело явно не к добру. А уж тем более если предлагают «оплатить» вывод — денег вы точно не получите.

          0
          Ответить
  2. Виктор

    Спасибо большое вам, и С наступающим Новым годом вас!

    0
    Ответить
  3. Анатолий

    Сомнение вызывает как работа QWERTY PAY , так и появившийся на его основе курс по заработку на этой платформе » Раскрутись на QWERTY……» с перспективой заработка 100$ в день от некоей Маргариты . По возможности прокомментируйте.

    0
    Ответить
  4. Андрей

    Большое Спасибо!!!За информацию,Век живи.век учись.такова современная жизнь..

    0
    Ответить
  5. Николай
    Ответить
  6. Людмила

    Меня недавно кинули на 2500р , поверила интернет- магазину по продаже детских умных часов, выслали наложенным платежом, на почте мне посмотреть не дали , пока не оплачу , а когда открыла, там полкило макаронов с бумажками и мусором, деньги уже перевели , через интернет это же быстро…На телефон естественно не отвечают , адрес отправителя- почтовое отделение в г. Рязани, ул. Герцена , 44, так вчера нашла еще кучу клонов этого сайта, с одним содержанием , belgiaprod.ru , bestfunnytoys.ru , gps.anadobrat.ru, смарт.1бельгия.рф

    0
    Ответить
  7. Кутлубаев Владислав Сергеевич

    INTRADE — Зарабатывай с профессиональными трейдерами!
    intrade.me Что Вы скажете об этом сайте? Ответьте приватно, через электронную почту.

    0
    Ответить
    1. Администратор автор

      Лохотрон.

      0
      Ответить
  8. Татьяна

    Спасибо за вашу работу!!! С наступающим Новым Годом!!!

    0
    Ответить
    1. Администратор автор

      Спасибо, Татьяна! Вас также с наступающим Новым Годом!

      0
      Ответить
  9. Виктор

    Здравствуйте все! Можно распространить по всему интернету очередной лохотрон? Михаил Громов, казино, Адрес : будет приглашать — не верьте ни единому слову! И вообще, казино сплошной лохотрон — не верьте.

    0
    Ответить
    1. Администратор автор

      Распространить лохотрон — нельзя. А предупредить всех — можно и нужно 🙂

      0
      Ответить
  10. Анна

    Какую же огромную помощь оказывают ребята с этого сайта! Ведь в основном ищут заработок те,кто живет от получки и до,у кого проблемы материального плана. Спасибо вам!

    0
    Ответить
    1. Администратор автор

      Вам спасибо за поддержку.

      0
      Ответить
  11. Тамара

    Прошу проверить Сбербанк Онлайн. Они так настойчиво предлагают по 4000 рублей на Карты Сбербанка и ВТБ.

    0
    Ответить
    1. Администратор автор

      Вы столкнулись с мошенниками, действующими от лица Сбербанка.

      0
      Ответить
  12. раузия

    КОМПАНИЯ FINMAXFX ПРЕДЛАГАЕТ ВАМ ЗАРАБОТАТЬ НА ДИВИДЕНДАХ ИЗВЕСТНЫХ КОМПАНИЙ, ТАКИХ КАК:

    STARBUCKS, GOLDMAN SACHS, COCA COLA И ДР.-это лохотрон да спасибо заранее

    1
    Ответить
    1. Администратор автор

      Да, лохотрон. Типичный лжеброкер

      0
      Ответить
  13. Usen

    Здравствуйте уважаемые разоблачители мошенников! Спасибо вам за это! А есть ли у вас действительные приложения на которых можно зарабатывать?

    0
    Ответить
    1. Администратор автор

      Здравствуйте. Если что-то найдем, и результаты обстоятельной проверки будут удовлетворительные, мы сообщим об этом публично.

      0
      Ответить
  14. galina

    Здравствуйте ребята!Спасибо за ваш труд.Поздравляю с Наступающим Новым Годом!

    0
    Ответить
  15. Лола

    Здравствуйте ! Можно узнать о заработке Ябогад ! Флешка ?

    1
    Ответить
  16. Иван

    Кстати Громов, до сих пор мне спамит заработок на покинутых сайтах!!!Будтье бдительне.

    0
    Ответить
  17. Марат

    Здравствуйте. Прочитал. Ознакомился. Спасибо.
    С Наступающим Н.Г

    0
    Ответить
    1. Администратор автор

      Марат, спасибо за пожелания. Вас также с Новым Годом. Но большим подарком для нас будет, если Вы расскажете про эти виды обмана своим родным и близким и они будут знать, что на такие вещи вестись нельзя.

      0
      Ответить
  18. Galina

    Здравствуйте Админ! проверти пожалуйста что это за сайт https://onixcoin.biz Спасибо С Наступающим Новым годом

    0
    Ответить
    1. Администратор автор

      Сайт — лохотрон с признаками финансовой пирамиды.
      С наступающим и Вас!

      0
      Ответить
  19. Андрей

    Доброго времени суток, Можете проверить букмекерский сайт https://bet-for.ru/

    0
    Ответить
  20. Маркелов Василий

    Добрый день! Похоже Я стал жертвой мошенников! Началось с того что Я был зарегистрирован в НИГМА 2! Затем мне звонят., представляется: Александр /Алекс. / Калинин-менеджер Goldeninvest.. который якобы поможет мне » правильно начать работу в данной системе чтоб получать ежедневную прибыль» Далее, чтоб начать торговать надо открыть счет минимально около 14-15000р! В данный момент у меня наличных денег не было! Я снял деньги с Сб/Кн \13.12.18г.\ на карту Мастер Кард /социальная /! Для них оказалось что карта не годится! Алекс тут же приглашает ,подельника- «представителя Сбербанка, они «оформляют?» виртуальную карту Viza и без моего Разрешения и согласия Снимают, как потом выясняется,15200р.. Алекс звонит и говорит что завтра со мной свяжется куратор который будет работать со мной! Действительно утром мне звонит Дмитрий Сергеев и говорит что МЫ уже заработали 200Евро! Вечером созвонимся и пропал! В чем ВАША помощь! С уважением Маркелов В.А. Свяжитесь и обсудим , если ВАМ нужно, детали!

    0
    Ответить
    1. Администратор автор

      Здравствуйте, спасибо за информацию. Мы писали об этом лохотроне и дополним ту статью Вашим комментарием.

      0
      Ответить
  21. victoria

    спасибо большое .очень полезная информация. С наступающим новым годом

    0
    Ответить
  22. Клара

    Спасибо вам большое за информацию.

    0
    Ответить
  23. Надежда Григорьевна Плотникова

    Как Вы смотрите на предложения «Приобрести товар БЕСПЛАТНО»- только сегодня… А потом, после звонка, говорят, что ТРЕТИЙ ФЛАКОН бесплатно. Только за 2 флакона по 20 мл GIPERIUM заплати 1980 руб. Третий- б/п. (Уже заплатил, не только за 2 или 3…) А средство востребованное по здоровью (сердце, сосуды, давление..)

    0
    Ответить
Добавить комментарий